“跑台”，虚拟货币成跨境洗钱新渠道

注册人数超10万，月均“洗白”近百亿元

“跑台”、虚拟货币成跨境洗钱新渠道

赵乃玉画的

杭州市公安局近日破获一个犯罪团伙，利用“跑路平台”和虚拟货币为跨境赌博、电信网络诈骗等黑色灰色行业提供资金支付渠道和结算服务。 涉案金额达500余亿元。 公安专家认为，在国内各部门严厉打击跨境赌博、加大资金监管力度的背景下，犯罪团伙纷纷推出“跑分平台”，以虚拟货币形式为跨境洗钱提供新渠道和解，并且这种类型的犯罪已经升级。 快速迭代、手法隐蔽性极强，对我国外汇管理和金融秩序构成严重威胁，亟需有针对性的防范和打击措施。

“跑步平台”每月“洗钱”黑钱近百亿元

2019年9月下旬，杭州市公安局西湖分局在工作中发现了一个名为“天天向上”的APP平台。 诈骗团伙的不法收入等黑灰产品提供流通结算服务，平台从中赚取大量结算手续费。

据西湖区公安局副局长魏东介绍，据初步调查，仅2019年6月至9月，该平台运营子客户的注册会员就有7万余人，资金流转达50余笔。亿元，产生结算能力近30亿元。 平均每月向上游黑灰色产业提供近百亿元“洗白”资金。

通过对平台“人员链”、“资金链”、“技术链”、“利益链”的深入分析，警方逐渐摸清了该犯罪组织的结构。

经查，2019年初，境外华某某远程控制境内人员搭建“天天向上”平台，引入上游黑灰产平台资金支付需求，招募大量“跑友”通过“分级代理、分级抽头”的方式开展“跑分”业务。

2019年下半年，该团伙为规避风控资金监管，引入数字货币“跑分”模式尝试转型。 非法资金兑换成与美元1:1挂钩的泰达币（USDT），进而进入“跑路平台”资金链。 封网前发现，“天天商”平台为跨境赌博、电信网络诈骗等1900余家上游黑灰色产业提供资金支付渠道和结算服务，允许资金逾300亿元。资金脱离监管流向海外。

2020年5月27日，杭州警方组织150余名警力在全国开展网络征集集群行动。 截至目前，平台国内技术团队、代理人、高流量跑分客户、上游主要黑灰商户、虚拟货币交易相关团队共计85余人被捕，共计超过85人。查封冻结资产6500余万元。 黑灰制作平台已被查处。 2.

多条犯罪产业链编织地下资金渠道

“随着我国打击洗钱犯罪力度加大，传统的三方支付极有可能被各种黑灰收款人监管，交易风险加大。” 杭州市公安局经侦支队政委王飞介绍，“此时，‘跑路平台’作为第四方支付异军突起，发展迅猛，呈现出多条犯罪产业链融合的趋势。 “

以博彩平台为例，赌客在博彩平台上有充值需求，博彩平台会将需求发送给对应的“跑分平台”。 抢单成功后上传自己的支付二维码，通过反向链接传输给赌客端。 赌客进行支付，“跑分平台”确认下单完成，并转入等额的跑分客户押金，扣款，赌客充值成功，“跑分平台”与博彩平台稍后会和解。

据办案民警季进军介绍，“跑分平台”具有场景不限、支付简单、跑分佣金持续返还等优势； 具有“隐身”、“下沉”风险、为上游黑灰产品“分流”资金等优势。

据悉，截至目前，仅“天天商”一个平台，注册跑分客户就超过10万，接入历史商户账户超过5000个。

王飞认为，当前“地下钱庄”类犯罪主要呈现以下特点：

——业态快速升级。 从1.0版利用手机黑卡和银行黑卡搭建洗钱“水房”，到2.0版将多个二维码合二为一“聚合支付”，再到3.0版利用虚假跨境交易洗白基金，对本案涉及的4.0版二维码“跑分”和5.0版数字货币“跑分”前后不过几年时间，尤其是区块链技术的结合和现实生活中的犯罪，带来传统的侦查理念和经验。 巨大的震撼。

——衍生的犯罪链条多。 为维护犯罪生态，平台发展了大量“跑客”、数字货币兑换商、代理人、“黑卡”经销商，同时也催生了大量信息网络犯罪活动、妨碍信用卡经营、非法经营等。 和其他犯罪行为。

- 躲避攻击的能力强。 犯罪团伙选择境外数据建设、引入数字货币跑分等方式，规避国家外汇管制和金融监管，清理大量黑灰色生产违法所得，安全输送至利益集团高层，逃避公安机关的查处和打击。

整合资源，全链条出击刻不容缓

“与传统地下钱庄相比，‘天天商’运营子平台融入了区块链技术，以锚定价格的虚拟货币作为洗钱渠道，隐蔽性更强，对社会的危害更大。”该负责人表示。杭州警方。 .

——国内银行业监管体系严重受损。 平台收益转化为数字货币后，难以追踪和监管。 “跑台”内的资金形成隐性闭环，国家银行系统对交易资金的监管链失效。

——严重破坏国家外汇管理体制。 涉案泰达币以数字货币形式进行外汇兑换流通业务，实质上影响了外汇收支平衡，挑战了人民币作为国家信用货币的权威性和兑换外汇的唯一性.

——极大助长了跨境赌博、电信网络新型犯罪等上游黑灰色产业的犯罪气焰。 本案涉及的“漂白”资金流向和资金通道的输出方向基本在境外泰达币洗钱怎么判刑，造成了大量资产外流和助长上游犯罪的不良后果。

——犯罪辐射性强，影响面广。 在跑分客户端方面，受低准入门槛、高额返利等诱惑，平台拥有较为完善的代理开发体系，跑分客户辐射速度快，基数大，数万涉及犯罪的人； 在平台端，由于技术难度低，源代码泛滥，搭建一个简单的基准测试平台并不困难。 网上也充斥着卖标杆平台代码的广告，“跑标平台”的辐射速度也非常快。

“打击地下钱庄事关国家财政经济安全，事关国家经济社会发展大局，必须始终保持高压打击，坚持问题导向，标本兼治。根源，坚持境内外同步，线上线下融合，坚决斩断黑钱。” 跨境渠道。” 杭州市委常委、公安局局长金智说。

金智认为，随着新型犯罪团伙多链条融合不断升级，传统的公安打击模式已不适用，需要坚持多警联动，加强与人民银行的沟通协调中国国家外汇管理局等部门； 加强线索联合研判和传递泰达币洗钱怎么判刑，建立健全涉案资金快速排查协作机制； 加强国际执法合作，大力抓捕逃犯。

业内人士表示，美国目前将加密货币的反洗钱工作委托给专门机构，按照“货币服务业”对比特币等虚拟货币进行反洗钱监管。 该机构对数字货币的监管涵盖了从持有到交易的所有环节，也涵盖了传统金融机构和数字货币交易所。 我国对加密货币的监管也应该不断升级，不能简单地通过禁止交易来停止加密货币市场的运行。 可以建立配套的资金监控体系，借助技术完善追踪机制，同时开展国际合作，形成震慑力，让洗钱犯罪分子不再嚣张，区块链将不再成为法外之地。 （记者方烈）