银行账户被冻结的常见情况（四）--数字货币投资被冻结的情况

最近，币圈不太平。很多投资数字货币（如BTC、USDT等）的小伙伴都来打听冻结账户的问题。大量投资者账户被冻结，不允许进行数字货币投资。乐观。

一、冻结的原因是由交易平台本身的特点决定的。

1、法律性质的模糊性。

目前火币网、币安网、中币网等比较火爆的数字货币交易平台有一个共同的特点，就是公司都是在国外注册的，所进行的数字货币交易不受监管。国家，但没有明确规定是否合法。可以说，很多平台的运营其实是在中间徘徊。举个简单的例子，很多平台以美元为单位进行结算，而国内客户线下收的是人民币，这本身就可能涉嫌非法买卖外汇。

2、用户身份的复杂性。

在平台进行交易的用户中，无论是商家还是个人投资者，都存在着复杂且不确定的身份。除了国籍的不确定性，注册人所在地区也存在不确定性。至于是否是注册人本人，就更不确定了。基于此，微信、支付宝等众多第三方支付平台拒绝为这些平台提供支付渠道。许多平台使用交易方的线下支付方式。这样，交易的对手方甚至不需要实现“三证”。统一”，可以完成支付，不能确定交易对手的身份。

3、数字货币本身的不可追踪性。

比如比特币、Tether等数字技术产生的虚拟货币，本身不具备任何可追溯性，但也具有天然的投资价值和交易属性。任何资金经过多次买卖后，再也无法追溯。来源。

综合以上主要特点，数字货币交易平台成为了很多不法分子转移和隐藏被盗资金的选择，而其自身法律性质的不明确也给了公安机关冻结的理由，关联账户等数字货币交易也将成为冻结的高发区。

二、解决方案

账户被冻结后我该怎么办？最直接的答案肯定是向办案机构申请，但也有人害怕申请，因为担心申请后会承担刑事责任。我该怎么办？我的建议是，如果你认为没有问题，直接申请。如果您认为存在刑事风险，最好先咨询律师，经过专业刑事律师的评估，然后再决定如何申请。通常的做法是：

1、查询冻结权限。很多小伙伴都会通过电话进行查询，但都得不到想要的结果。记住，一定要带身份证到柜台查询，可以知道具体的冷冻部门。这个问题在上一篇文章中讨论过。，不再。

2、了解冻结期。有的账户被公安机关临时冻结三七天。遇到这种情况，请耐心等待三七天后是否会自动解冻。如果三七天后，自动续费期限改为半年，那就想办法解决。

3、评估行为风险。如果找到办案单位，已经过了临时冻结期（也有很多没有临时冻结期的），要评估冻结的原因，是否存在刑事法律风险。单元。

4、联系办案单位。向办案机构查询后，可直接查到预留的电话号码。如果没有预约，可以在线查询，也可以拨打当地114。直接电话联系办案单位。很少有办案单位能够说明情况，通过邮寄材料或发送电子邮件的方式申请解冻。做记录，可以解冻。

5、冻结的常见原因。冻结的原因前面已经分析过了，这里根据我们办案的经验，简单罗列一下公安冻结的原因：一是涉嫌诈骗，但涉嫌赌博，三是与地下钱庄有关。这三个是最常见的原因。

6、主动上门说明情况。如果经过分析评估，确定本人无犯罪行为，并且有信心能够冷静应对警方的询问，则准备好材料，主动申请解冻。我遇到过各种各样的情况，大部分公安机关还是可以做到公平公正的。确认不涉案后，将申请人解冻；但我也遇到过一些“可疑”的办案单位。询问甚至决定对申请人进行刑事拘留。这种情况下，肯定有人会问要不要上门申请。我的建议是先评估办案单位能否做到公平公正，然后判断自己是否能从容应对。如果条件允许，最好聘请律师来解决。毕竟，如果风险能够提前防范，那总比在风险发生时手足无措更有效。

7、说明情况后怎么办。一般来说，我亲自到办案机构申请后，会有几种情况。一是办案单位将尽快解冻申请人。第二个仍未解冻。不解冻一般有两种情况。一是证据不足，需要补充证据；另一种是证据和笔录都可以接受，事情明了，但不解冻。前者比较简单，可以根据需要继续提供材料；后者是最麻烦的，而且大部分都需要经过领导批准或者全部查清后才能解冻。如果是这样，之前所有的努力都将是徒劳的。在这种情况下，

三、刑事法律风险。

一般来说，作为数字货币的普通投资者，您可能不会涉及刑事犯罪。但一不小心，就有可能与以下犯罪有关：

1、洗钱。

刑法第一百九十一条【洗钱】明知毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序罪、金融诈骗罪的所得及其来源以变​​相、隐瞒其来源和性质为目的，有下列行为之一的，处五年以下有期徒刑或者刑事拘留，并应判处或仅判处洗钱金额的 %。处5%以上20%以下的罚款；如果情节严重btc账户冻结，

（一）提供资本账户；

(二）协助将财产转换为现金、金融工具、证券；

(三）通过转账或其他结算方式协助进行资金划转；

(四）协助资金汇往海外；

（五）以其他方式掩饰或隐瞒犯罪所得及其所得的来源和性质。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；构成犯罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

2、掩盖、隐匿犯罪所得罪和犯罪所得罪。

第三百一十二条 明知是犯罪所得及其所得，隐匿、转让、代购、代销或者以其他方式隐匿、隐匿的，处三年有期徒刑。下列有期徒刑、拘役或者管制的，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

3、协助信息网络犯罪活动。

第287条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告宣传、支付报酬的安置等协助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

除上述犯罪外，从犯非法经营、非法买卖外汇、诈骗赌博等均属于可能犯罪。

最后，我想说的是，犯罪风险应该始终以预防为基础。一旦账户被冻结，就意味着你的风险已经出现。在没有专业律师帮助的情况下，确实有不少人完成了解冻申请，但也有一些人因此被拘留就像一场赌博btc账户冻结，你能确定自己足够幸运吗？

数字货币存在风险，投资需谨慎。后续解冻话题，请继续关注！