科普 | 在一篇文章中阅读八种常见的加密货币欺诈类型

如今，加密货币已成为投资界最热门的话题之一。 投资者通过各种加密货币交易所购买比特币、以太币等数字加密货币，希望日后出售获利和资产增值。

加密货币是一种价格波动巨大的投资。 大多数人将其定义为高风险和高投机性的投资。 因此，您在加密货币投资领域可能会很快赚到或亏掉很多钱。

在这场利益输送的博弈中，毛球科技金融部的风险观察人士认为，还有一个容易被忽视的风险：加密货币欺诈。

随着加密货币在投资者中越来越受欢迎，加密货币骗局也越来越受欢迎。 例如，黑客使用各种工具侵入您的加密账户，窃取加密货币，更重要的是，他们可以通过入侵您的账户来创建完全虚假的硬币。

根据美国联邦贸易委员会 (FTC) 的调查数据，2020 年 10 月至 2021 年 5 月期间，美国人因加密货币投资诈骗损失超过 8000 万美元。

加密货币诈骗的类型

由于加密货币具有诱人的好处，但缺乏监管，没有明确的法律文件来保护加密货币资产的安全，因此加密货币领域现在是低价骗局的沃土之一。

出现上述情况的根本原因在于，大部分投资者并没有真正了解加密货币是什么以及它是如何运作的，以至于比特币等加密货币的价格飙升或各家投资名人的一句话，导致投资者争相涌入。

人们对投资加密货币非常感兴趣，但对其运作方式知之甚少，因此欺诈的说法对投资者来说听起来很有吸引力和可信度。 以至于投资者分不清骗子说的什么是现实的，什么是不现实的。 猫球科技认为，正是由于这些原因综合起来，加密货币才是骗子进行诈骗的完美组合。

那么可以吸引潜在投资者的不同形式的加密货币骗局有哪些？ Hairball Technology从FTC和Entrepreneur Magazine整理了一些常见的骗局类型：

1.黑客骗局

从理论上讲，加密货币投资应该是一种完全安全的投资，毕竟其市值已经达到数万亿美元。

在区块链上，所有交易都必须通过区块链，区块链将交易路由到多台计算机并根据每台计算机上的数据库检查它们。 大多数电脑。

从目前的情况来看，黑客攻击比特币区块链基本不可能，成本太高。 但是世界上没有绝对的东西。 如果黑客想要获利，除了攻击区块链本身，他们还可以攻击加密市场的其他部分，比如交易所、矿业公司、数字钱包等。 毕竟攻击这些的成本低于攻击区块链本身。

同时，由于加密账户不受FDIC等保险的保护，一旦币被攻击窃取，则根本无法找回。

迄今为止一些最著名的加密黑客包括：

作为普通投资者，对于这样的攻击，猫求科技认为投资者基本无能为力。

投资者要规避此类风险，最有效的防御可能是：不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。 不要把你所有的资产都放在一个交易所或一个账户里，因为黑客可能会在一夜之间盗走你所有的资产。

2. 虚假加密货币投资

在加密货币投资诈骗中，诈骗者设立虚假网站进行加密货币投资或挖矿，这些诈骗者使用各种方法将受害人引诱到这些网站。

例如，骗子在网上冒充投资者分享加密货币投资经验； 冒充“投资经理”，发送投资相关信件，引诱受害人增加加密货币投资额度。 此外，一些诈骗者通过约会网站与受害者建立亲密关系，将加密货币诈骗与在线恋情结合起来。

无论是哪种骗局，它们都有一个共同点：投资网站承诺丰厚的回报，并在其网站上使用虚假推荐，使它们显得合法和权威。

有时，诈骗者会提供多个投资级别，向受害人表明更大的投资意味着更大的回报，让受害人相信他们已经找到了好的投资方式，并诱使他们投入真金白银。

在某些情况下，这些网站多年来一直在吸引投资者，定期发送虚假投资报告，向受害者展示他们的“投资”是如何增长的。

但当受害人第一次尝试提取这些资金时，却发现钱不见了或无法提取。 更糟糕的是，一些网站会提示受害人支付“提款费”来提取资金，但当他们支付时，却发现仍然无法提取现金，还被骗取了额外的费用。

基于加密的投资骗局有多种变体。 例如，一些诈骗者没有设置虚假网站，而是模仿设置真实加密货币交易所的网站。

3. 赠品诈骗

另一种常见的欺诈形式是礼品诈骗。 诈骗者冒充名人或知名加密货币投资者，以帮助小投资者。 例如，诈骗者诱使受害者向他们发送加密货币，声称他们会添加更多的加密货币以帮助投资者增加投资收益。

根据美国联邦贸易委员会的一份报告，在过去六个月中，冒充埃隆马斯克的骗子骗取了超过 200 万美元的加密货币投资者。

4.虚假的工作机会

有些诈骗者并没有说服您投资加密货币邮件诈骗 视频 比特币，而是声称为受害者提供工作机会。

诈骗者在招聘网站上发布虚假招聘信息，发布招聘信息，声称招募投资者、在线销售、寻找现场开采加密货币的人以帮助将现金转换为比特币等等。

接下来发生的事情各不相同。 例如，有些会向求职者收取申请工作的费用，然后窃取您的个人资金，有时还会窃取您的个人信息。 还有一个退款骗局。 骗子声称可以将受害人的现金兑换成加密货币，但提交订单后却提示交易兑换失败，需要向受害人退款，从而获取受害人的账户密码等。

5. ICO 骗局

首次代币发行 (ICO) 是一种发行加密货币的新方式，旨在从投资者那里筹集资金。 看起来这是一个进入加密货币底部的机会，与其他投资者相比，它有一个先机，但事实并非如此。

投资 ICO 总是有风险的，因为你无法预测未来新代币的表现如何，而且一些 ICO 不仅有风险，而且完全是骗局。

基于 ICO 的骗局大致可分为两类。 首先是完全伪造令牌。 犯罪分子创造了一种看起来像新加密货币的山寨币，推出它并大张旗鼓地做广告，然而，他们只是将投资者的钱收入囊中。

这个 ICO 骗局在当时的 OneCoin 最为臭名昭著。 据英国广播公司报道，该项目通过多层次营销销售模式出售虚拟货币，骗取了全球投资者超过40亿欧元（接近50亿美元）的巨额资金。

最近邮件诈骗 视频 比特币，美国证券交易委员会 (SEC) 关闭了一个名为 PlexCoin 的价值 1500 万美元的 ICO，称其为“成熟的在线骗局”。

第二种 ICO 骗局是骗子拥有实际 ICO 的加密货币。

这些诈骗者建立了一个虚假的网站或社交媒体账户，并使用网络钓鱼电子邮件以虚假的“预售”报价引诱投资者，声称这是参与新加密货币的早期机会，而实际上投资者的钱是直接发送到骗子。

此类骗局不仅限于普通投资者。 据 Coindesk 称，2017 年，骗子对想要购买社交信息公司 Kik 推出的新数字代币的投资者使用了同样的网络钓鱼骗局。 短短40分钟，骗子就骗走了超过2000万美元。 醚。

猫求科技投资风险部工作人员认为，投资者要想避免这些骗局，最好的办法就是认真研究ICO项目。 在CoinDesk等网站上查看相关信息，确认其真实性和合规性，并警惕电子邮件和社交媒体帖子。

为了更好地应对ICO骗局，避免投资者上当受骗，各国采取了不同的策略。 在美国，美国证券交易委员会提供了一些关于审查 ICO 项目时需要考虑的问题的信息，并有自己的模拟 ICO 网站 HoweyCoins，以教育投资者防范 ICO 欺诈行为； 我国采取关闭ICO平台等政策措施，防止投资者上当受骗。

6. 假数字钱包

由于加密货币不能保存在常规银行账户中，因此存储它们的唯一方法是使用加密货币钱包。

加密货币钱包可以是加密交易所提供的设备、软件或钱包服务，用于存储访问加密投资所需的数字密钥并为加密交易提供数字签名。

上述钱包虽然使用起来比较简单，但由于是在线钱包，存在较大的黑客攻击风险。 当然，一般来说黑客是不会去攻击这些加密钱包的，主要是太麻烦了。

因此，许多诈骗者（而不是黑客）在网上或移动应用商店发布假冒的加密钱包，诈骗者持有这些假钱包的主密钥，他们可以操纵存储在其中的任何数据和内容。

比如2017年的比特币钱包黄金骗局就是一个很好的例子。 当一名黑客说服比特币黄金的创建者推广他们的网站和钱包时，该网站的创建者随后窃取了超过 300 万美元的比特币和 20 万美元的其他货币。

如果您想避免此类骗局，更好的方法之一是使用具有良好记录的知名加密钱包服务。

但最安全的还是不联网的“冷钱包”。 当您需要交易时，您会将加密货币转移到连接到互联网的“热钱包”中。

7.SIM卡诈骗

黑客获取投资者加密货币钱包的另一种方式是通过投资者电话劫持，这种骗局也称为 SIM 窃取、SIM 交换、SIM 劫持和电话移植。

SIM卡诈骗是这样的：首先，黑客将投资者的手机号码转移到新手机上，之后就可以用手机冒充投资者，重新设置加密钱包密码； 然后，使用这个新密码访问钱包并转移账户中的加密货币。

而且由于加密货币交易无法逆转，如果财产被骗，就无法取回。

例如，前科技公司 CEO 科迪·布朗，黑客曾使用他的手机账户访问他的 Coinbase 账户，他在 15 分钟内损失了 8000 美元的比特币。

而如果要防止SIM卡被盗，一种方法是为手机账户设置唯一的PIN码和安全问题解答。

然而，所谓的内幕是防不胜防的，黑客可以通过贿赂运营商的员工向他们提供客户的PIN码来解决这个问题。 据 VICE USA 称，诈骗者只需 80 到 100 美元就可以从客户支持和商店员工那里获得这些信息。

避免 SIM 卡诈骗的最佳方法是根本不要将您的手机号码连接到您的加密钱包，并使用身份验证应用程序（例如 Authy 或 Google Authenticator），而不是依靠短信发送的验证码来验证您的身份帐户。

当然，如果在设置帐户时提示您提供电话号码，使用固定电话或免费语音号码会更安全。

8. 恶意软件

黑客访问投资者账户的最后一种方式是在您的计算机上安装恶意软件。

恶意软件有多种形式，例如计算机病毒、间谍软件、勒索软件等。许多类型的恶意软件专门用于窃取加密货币。 这些程序可以捕获投资者加密账户的登录凭据，窃取整个加密钱包，或者在投资者进行交易时获得对账户的访问权限。

最新的加密窃取恶意软件应用程序之一是 WeSteal。 根据 Palo Alto Networks 的说法，该恶意软件的工作原理是在你的剪贴板中搜索与比特币或以太坊钱包标识符匹配的模式，然后用它提供的新代码替换这些钱包 ID。 每次进行交易时，钱都会转移到这个新的假钱包中。

打击此类骗局的方法是保护您的计算机免受恶意软件的侵害，例如使用防病毒程序和防火墙来阻止传入和传出数据。 还可以使用强密码或密码管理器（例如 1password 软件）保护登录凭据。

除了上述处理方法外，您还可以使用虚拟专用网络来隐藏您的真实互联网连接。

如果您想要绝对的安全，您可以保留一台单独的专用计算机，它除了登录您的加密帐户外什么都不做。

如何发现加密货币骗局

并非所有诈骗者都会采用上述方法，一些诈骗者还会使用冒充政府机构或雇员的老把戏。

示例包括冒充美国国税局或社会保障局等机构的人员，给您打电话或发电子邮件，让您相信您欠政府钱。 根据美国证券交易委员会的说法，许多人将钱存入比特币 ATM 机，将其转换为比特币，并用它来支付自称是社会保障局的冒名顶替骗子。

在其他情况下，骗子依靠简单的老式骗局，例如声称泄露了有关您的信息、照片或视频，并威胁要将其公开，除非您以加密货币支付诈骗资金。

这些骗局的唯一新鲜之处在于，骗子要求受害者使用加密货币付款，通常是比特币，因为它无法追踪且不可逆转。

猫求科技投资风险部工作人员认为，这一要求本身就是一个危险信号。 任何坚持使用比特币或任何其他加密货币付款的人，无论出于何种目的，几乎都可以肯定是骗子。

加密货币诈骗的预警信号与其他类型的金融诈骗类似，毛求科技整理如下：

写在最后

如果你在加密投资过程中发现了这些情况，那你就更应该提高警惕了。 不要盲目进行转账、支付等操作，至少要在网上搜索相关的项目信息和资料。

随着投资者对加密货币投资的兴趣逐渐增加，加密货币骗局也会增加。 除了以上所列的骗局外，还可能出现新的形式，如税务诈骗、公用事业诈骗等。

为了保护自己免受骗局，猫求科技创投认为最好的办法就是提高警惕。

首先尽可能多地了解现有的骗局类型，然后在投资加密货币时，不要盲目进行，多方了解、在线查询等防范措施。

同时，猫求科技也认为，对于任何类型的投资，在投入资金之前，对公司、产品进行研究并担任投资顾问是很重要的。 这些步骤对于加密投资具有双重重要性。

- 结尾 -

关注区块链通证经济，共同见证未来

未来趋势——区块链代币经济时代的变革！ 从商业、资产和社会发展的角度，描述区块链通证经济的商业魅力和价值。